加值服務


手機存摺─集保e存摺(ePASSBOOK)

為響應主管機關引領之「金融科技發展推動計畫」,本公司投入「打造數位化帳簿劃撥作業環境」之相關工作,在這項旗艦型的計劃中,本公司以「行動」、「整合」的核心概念,規劃手機存摺服務,打造「集保e存摺」APP,並於2017年3月底正式推出服務,期望透過金融科技的力量,讓證券市場的服務模式產生更經濟、便利的質變。

相較過去紙本存摺較單純化的服務,投資人透過「集保e存摺」APP,可安裝個人開設於不同證券商帳戶之存摺,「一機多摺」利於行動保管與整合性的證券資產管理,並且透過APP的行動服務,可幫助投資人即時查詢交易異動、持有部位,及精準掌握股東會開會、股票公開收購等20餘種股務及市場訊息,更可以操作連結股東會電子投票平台,落實股東行動主義。

投資人可透過臨櫃、網路及電話等多元管道,向往來證券商申辦手機存摺服務,只要簡單三步驟:「向證券商申請、安裝下載『集保e存摺』APP、開通證券存摺」即可完成。另為方便投資人與證券商瞭解手機存摺之服務內容,本公司也特別建置「集保e存摺」推廣網頁,提供申辦流程及作業介紹、APP使用與存摺開通教學等相關資訊,歡迎投資人、證券商或一般民眾至「集保e存摺」推廣網頁瀏覽更多訊息。

「集保e存摺」推廣網站:https://epassbook.tdcc.com.tw/

股東會電子投票平台─股東e票通

為落實股東行動主義,維護股東行使股東會表決權之權利,並配合主管機關推動電子投票制度之政策,本公司於2009年建置完成「股東e票通」電子投票平台,提供投資人行使股東會表決權。

發行公司與本公司簽訂委託契約,提供股東得透過本平台,以電子方式行使表決權,其效力等同親自出席股東會。「股東e票通」係以網際網路為使用者介面,搭配網路安全機制,投資人僅需具備採CA憑證作為使用者身分識別,或透過智慧型行動裝置,使用本公司集保e存摺之身分識別方式,即可登入平台進行投票,使股東表決權之行使不受時間、空間距離以及股東會日期集中之限制。

當股東收到股東會開會通知書後,先確認該公司是否在通知書上載明提供電子投票,或進入「股東e票通」查詢使用本平台之公司股東會資訊。股東登入本平台後,點選欲投票之公司,即可瀏覽股東會議案及議事資料等內容,並就所有議案以電子方式進行表決。

至於外資股東及共同基金,則可透過其保管機構、投資信託公司等機構代理/代表投票,本平台因應該等機構內部控制之需要,除透過CA憑證確認身分外,並提供經辦與主管覆核確認投票內容之機制。另為考量其投資標的眾多,本平台提供單筆與整批二種投票模式便於作業。

「股東e票通」網址:https://www.stockvote.com.tw/

證券所有人名冊提供作業

自1990年實施集中保管帳簿劃撥制度後,依據證交法第43條、有價證券集中保管帳簿劃撥作業辦法第32條,及本公司業務操作辦法第90、91條規定,本公司於發行人公告停止過戶期間開始日起3日內,將所保管有價證券之相關資料彙總編製證券所有人名冊,通知發行人。

另依經濟部2013年1月7日經商字第10102446370號釋示,少數股東及監察人依據公司法召集股東會,其地位應等同於發行公司本身之召集,本公司爰訂定相關申請程序,依提供少數股東或監察人證券所有人名冊作業要點規定,配合提供證券所有人名冊,以保障召集權人及投資人權益。

股務資訊傳遞自動化服務

本公司為提升市場作業效率,經主管機關核准後,於2013年4月建置「C.A.Net股務資訊網」,提供保管機構與股務單位間,分割投票申請資料傳送與接收之電子化服務。

隨著上市(櫃)、興櫃公司家數愈來愈多,保管機構與股務單位處理外資股東分派股利及租稅優惠稅率等股務訊息之通知與核對,實務作業仍以大量人工聯繫處理(例如:email、傳真、徵詢函等),全市場欠缺標準化作業,本公司爰於2014年3月將保管機構與股務單位間之分派股利及租稅優惠稅率等股務資訊傳輸作業,納入「C.A.Net股務資訊網」服務範圍,透過本公司訂定標準作業程序及統一媒體格式,建立市場標準化之股務資訊傳輸作業,提供保管機構與發行人間安全、效率及便捷之自動化傳輸環境,提升整體市場作業效率及降低作業成本與風險。

跨國投票直通處理STP服務

配合主管機關建構我國公司治理藍圖,並回應亞洲公司治理協會(ACGA)2011年報告中建議臺灣市場應建立跨國投票直通處理(STP)機制,以利外國股東參與投票,本公司透過與國際投票機構(Broadridge)系統連線自動化傳輸合作,於2014年12月建置「跨國投票直通處理STP(Straight Through Process)」處理機制,提供國內保管機構與發行人股務單位間之客戶持股部位對帳、代保管機構傳送英文版議案、接收保管機構外國客戶之跨國投票指示及後續資料處理等服務。

外資股東之跨國投票直通處理STP 機制,保管機構與發行人股務單位可建立投票作業標準化、自動化及單軌化流程,提高處理投票作業之效率並降低市場作業風險與成本,除可優化外資投票之時間管理(較原本多出2至4日),同時延長了發行人與外資股東溝通對議案支持之時間與機會。

臺灣短期票券報價利率指標(TAIBIR)

臺灣短期票券報價利率指標(TAIBIR)之編製緣由

國內利率衍生性商品、短期票券循環融資(NIF)、固定利率循環票券(FRCP)、銀行聯貸及債券等金融商品,多使用商業本票報價利率指標作為其利率定價之參考依據,為使金融市場連結之短期票券報價利率指標具公信力、代表性及不易被操縱特性,票券公會於民國2009年10月制訂臺灣短期票券報價利率指標(Taiwan Bills Index Rate ,簡稱TAIBIR)之規範及管理機制,經主管機關及中央銀行核備後,委託集保結算所辦理指標編製作業。TAIBIR於99年12月通過國際交換暨衍生性商品協會(ISDA)認證,正式納入ISDA「利率及貨幣衍生性金融商品契約」名詞定義,符合資訊公開透明、公正客觀及不易被操縱特性,可作為各種新臺幣利率金融商品定價及評價之參考依據。

TAIBIR之編製

(一)報價金融機構遴選原則

票券公會於會員中選定20家以上之會員為報價金融機構,其遴選原則如下:

  1. 專營票券商為當然報價金融機構。

  2. 最近一年短期票券次級市場交易量市佔率達一定比率以上之兼營票券業務銀行及證券商。

  3. 資金充沛之本國銀行。

  4. 最近一年曾辦理短期票券交易或經選定之外商銀行。 

(二)報價內容

  1. 各天期短期票券之初、次級市場報價利率。

  2. 現行各天期之定義為10天、20天、30天、60天、90天、120天、150天、180天及365天,共9種天期。

(三)報價利率輸入內容:

  1. 初級發行利率報價:係指自行承銷之商業本票報價利率。

  2. 次級買賣利率報價:係指短期受益證券或資產基礎證券以外之短期票券買入及賣出報價利率。

(四)報價傳輸系統

透過本公司短期票券利率指標編製系統辦理。

(五)報價輸入時間

每一營業日上午9時至中午12時。

(六)利率指標之編製

每日上午11時整計算定盤利率,每日一盤,共產出TAIBIR 01(當日初級發行利率報價定盤利率)及TAIBIR 02(當日次級買賣利率報價定盤利率)等兩項指標。

(七)利率指標之計算公式

依各天期利率由高至低排序,剔除各天期最高及最低1/5後,簡單平均計算定盤利率。

TAIBIR監控機制及異常處理機制

本公司每一營業日線上即時監控,並提供相關資訊予主管機關、中央銀行及票券公會參考,倘有異常狀況,則由票券公會對異常報價機構進行評議,並視情況予以警告、要求改善或取消其報價金融機構資格。

境外結構型商品資訊觀測站

境外結構型商品資訊觀測站之建置緣由

金管會為加強境外結構型商品市場透明度及保護投資人權益,業於2009年7月23日發布「境外結構型商品管理規則」,主要重點包括將投資人區分專業投資人與非專業投資人、建立總代理制度、規範機構與商品應符合一定之信用評等、規範境外結構型商品得為受託或銷售之條件、建立透過自律規範之審查機制、及明定投資人保護及說明義務等。另為發揮自律功能及掌握審查時效,金管會授權金融總會訂定「境外結構型商品審查及管理規範」,並由信託業、證券業、保險業同業公會及受託或銷售機構組成審查小組負責商品之審查。

金管會並指定本公司建置「境外結構型商品資訊觀測站」,以充分揭露渠等屬性複雜金融商品之相關內容,期能降低投資人投資風險。本公司依據「境外結構型商品管理規則」規範內容開發相關資訊系統,提供主管機關、發行人或總代理人所需之各種報表編製、自動檢核、換算單一外匯、計算市價及外匯淨收付之計算等加值功能;另因應結構型商品之審查機制及便利相關審查作業之進行,本系統亦提供審查小組查詢業者申報之資訊內容。

境外結構型商品資訊觀測站平台功能

「境外結構型商品資訊觀測站」(網址為http://structurednotes.tdcc.com.tw) 計提供「申報平台」及「公告平台」等二作業平台。

  1. 「申報平台」:提供發行人或總代理人,透過平台向本公司申報其發行或代理境外結構型商品之基本資料、每日申購/贖回資訊、參考價格、及重大訊息,俾主管機關及投資大眾查詢。發行人或總代理人並應於每月終了後十日內編具月報,經該平台傳送金管會及中央銀行。

  2. 「公告平台」:揭露發行人或總代理人辦理公告境外結構型商品之基本資料、參考價格、產品說明書、投資人須知、公告訊息及配息等資訊。 投資大眾,只要透過網際網路,進入該公告平台,即可透過集保結算所提供之人性化操作畫面,以多功能交叉查詢方式,輕鬆快速取得境外結構型商品各項公告資訊,大幅提高產品資訊之透明度,俾利投資人進行資產管理之參考。

境外結構型商品資訊觀測站資訊傳輸系統架構圖

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參加人與保管機構間買賣交割資料傳送服務

買賣交割資料傳送服務之建置緣由

為有效提昇市場效率,降低業者後台處理成本,本公司於2004年提供參加人與保管機構間買賣交割資料傳送服務,提供證券商與保管機構間買賣交割資料傳送、比對及確認功能,以取代證券商每日派員至保管機構辦理交割確認之人工作業,並期達到資訊自動化服務,以提供後台作業直通式處理作業環境。

買賣交割資料傳送服務範圍:

(一)服務對象

包含證券商、債券自營商、票券商等交易商、信託基金、保管機構及投信公司。

(二)交易商與保管機構間之資訊傳遞服務

證券商、債券自營商及票券商等交易商可經由本公司資訊系統傳送股票、債券DVP及票券買賣交割資料予保管機構,透過系統完成比對作業,另保管機構於核對客戶之交割指示後,亦可透過本公司資訊系統以整批確認或逐筆確認方式,向證券商傳送交割確認資料。

(三)投信公司與交易商、保管機構間之資訊傳遞服務

為擴大對投信公司之服務,投信公司自2009年起,得透過本公司資訊查詢證券商、債券自營商及票券商等交易商傳送之股票、債券DVP及票券買賣交割資料,俾其辦理與保管機構間之交割對帳作業。

法人對帳系統架構圖

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