發行人篇


  • Q1:票券集保結算制度何時開始實施?

    本制度於民國九十三年四月二日起實施。

  • Q2:商業本票何時全面無實體化?發行人相關開戶及發行程序如何辦理?

    自106年9月18日起,融資性商業本票及外幣商業本票已全面採登記形式發行,即以無實體化方式發行。有關發行人申請開設發行登錄帳戶及發行商業本票相關作業程序可至https://cp2.tdcc.com.tw/查詢,亦可進入集保結算所網站首頁(www.tdcc.com.tw)點選登記形式商業本票快速連結進行查詢。

  • Q3:發行人可否自行指定往來銀行擔任商業本票付款人?

    不可以。本制度實施後,商業本票的擔當付款人統一為「臺灣集中保管結算所股份有限公司」,由其委託之合作金庫商業銀行自強分行集中辦理新臺幣兌償事宜,及兆豐商銀國外部辦理美元兌償事宜。

  • Q4:發行人於發行商業本票時,扣除相關費用後之淨額,可否透過本系統依其指定匯入二個以上不同帳戶?

    可以。票券商可依其指定匯入二個以上不同帳戶。

  • Q5:若發行人一方面發行商業本票籌措資金,另一方面,亦於同日買賣票券,兩者資金收付可否合併處理?

    可以。發行人可要求承銷票券商,將當日與該承銷票券商所作發行與買賣交易,以「整批差額交割」方式辦理,即可達成資金互抵之目的。

  • Q6:發行人應如何辦理商業本票兌償手續?

    發行人應如何辦理商業本票兌償手續? 發行人於票載到期日時,應將新臺幣到期金額存(匯)入合作金庫商業銀行自強分行(銀行代碼0065012)之兌償專戶,帳號:88+12位到期商業本票批號,或將美元到期金額存(匯)入兆豐商銀國外部(銀行代碼0170077)之兌償專戶,帳號:98+12位到期商業本票批號(依發行時票券商開立之買進成交單所記載之批號為準),收款人名稱為發行人。發行人如有任何疑問,請逕洽原承銷票券商。

  • Q7:商業本票兌償時,發行人應於何時以前入帳?

    為配合結算交割時間,請發行人務必於到期日下午三時三十分前,將到期金額存(匯)入合作金庫商業銀行自強分行或兆豐商銀國外部之兌償專戶。

  • Q8:商業本票兌償時,發行人能否以發行新票之價金償還舊票到期之金額?如何辦理?

    可以,發行人應辦理續發手續,方式如下:

    1. 發行人應於原商業本票到期日前,洽妥承銷票券商發行新的商業本票。

    2. 發行新商業本票之價金,如小於原商業本票到期金額時,發行人須按前列兌償手續所述方式將差額存入合作金庫商業銀行自強分行或兆豐商銀國外部之兌償專戶補足。

  • Q9:發行人未辦理續發手續,亦未於規定時間內還款,將會有何後果?

    本公司每日須將未獲兌償之到期商業本票予以退票,並將該退票事項透過合作金庫商業銀行或兆豐商銀國外部轉知票據交換所登錄,發行人將留下退票記錄,事關發行人債信,務請特別注意。

  • Q10:進入票券市場之可轉讓銀行定期存單何時全面無實體化?發行銀行兌償款項入帳方式是否有改變?

    1.自100年1月3日起銀行發行之可轉讓銀行定期存單(NCD)進入票券市場,均需無實體化發行。

    2.自101年5月7日起銀行發行之NCD,原於到期兌償時,應將兌償款項自行存(匯)入本公司開立於實券保管銀行兌償專戶之方式,改為發行銀行於發行日執行中央銀行同資系統期約轉帳交易,嗣於到期兌償日下午一時三十分,自動透過中央銀行同資系統及實券保管銀行,轉入本公司兌償專戶辦理兌償作業。