發行人篇


  • Q1:票券集保結算制度何時開始實施?

    本制度於民國九十三年四月二日起實施。

  • Q2:商業本票何時全面無實體化?

    自106年9月18日起,融資性商業本票及外幣商業本票已全面採登記形式發行,即以無實體化方式發行。

  • Q3:商業本票登記形式制度實施後,發行人一定要先向集保結算所申請開設帳戶後,才能發行商業本票嗎?

    是的。發行人發行登記形式商業本票前,應檢具相關開戶文件委託承銷票券商向集保結算所申請開設發行登錄帳戶,倘發行人與多家票券商往來,只需委託任一承銷票券商辦理開戶作業即可。

  • Q4:商業本票登記形式制度實施後,發行人如何向集保結算所申請開戶作業?

    1.發行人申請開戶時,應備妥以下文件委託票券商向集保結算所申請開設發行登錄帳戶:

    (1)參加人約定書

    (2)發行登錄帳戶開立/銷戶/異動申請書

    (3)發行人印鑑卡(開戶、銷戶及異動基本資料之授權印鑑)

    (4)憑證序號資料(做為使用發行作業平台身分辨識及電子傳輸之簽章用途)

    (5)KYC文件

    2.發行人可至https://cp2.tdcc.com.tw/查詢,亦可進入集保結算所網站首頁(www.tdcc.com.tw)點選登記形式商業本票快速連結,查詢開戶相關作業及列印上述應檢具之文件。

  • Q5:發行人委託承銷票券商開設帳戶後,如帳戶有異動時,是否仍需委託原承銷票券商辦理?

    不需要。發行人如申請異動帳戶相關資料時,可自行向集保結算所申請辦理。

  • Q6:發行人辦理日常發行登錄作業之簽章方式為何?

    發行人發行登錄如採電子遞交申請者,應以向集保結算所登記有效之電子憑證辦理;如採人工遞交登錄申請書方式辦理發行登錄者,應於「登記形式商業本票發行登錄申請書」上簽蓋與簽證承銷委請書上相同之印鑑辦理。

  • Q7:請問發行人於填寫登錄申請書並簽蓋印鑑後,接續如何辦理商業本票發行登錄作業?

    發行之商業本票需經保證人保證時,該申請書應先由保證人簽章確認,再交由承銷票券商驗核內容無誤後,由承銷票券商送交集保結算所指定之銀行收存。相關作業與發行實體券比較,除交付一疊本票改為一張申請書外,其餘作業流程相同。

  • Q8:以成交單啟動的商業本票電子登錄,其發行文件如何遞送?

    以成交單啟動的電子登錄發行文件均透過網路線上遞送,無需再透過承銷票券商人工收送,另外採電子登錄的發行文件格式均由票券商公會統一訂定並經主管機關核備。

  • Q9:以成交單啟動的商業本票電子登錄,其承銷委請書及免保聲明書傳送的時點為何?

    承銷委請書於發行人主管覆核後,即傳送予承銷票券商;免保聲明書於發票日前一營業日結帳後透過票券保管結算交割系統(BCSS)傳送予承銷票券商,如免保聲明書為發票日當日製作,製作完畢後即傳送予承銷票券商。

  • Q10:發行人發行登記形式商業本票,如發生退票時,將會如何處理?

    集保結算所除依每一執票人未獲兌償金額分別逐一辦理退票外,並將該退票事項透過指定之銀行通知台灣票據交換所,發行人將被留下以執票人數計算之退票記錄。

  • Q11:執票人持有登記形式商業本票遇到期不獲付款時,可如何行使追索權?

    集保結算所將依票券金融管理法第二十六條規定,出具債權證明文件及不獲付款證明文件交予執票人,執票人得執該等文件依票券金融管理法第二十六條及票據法第一百二十三條規定聲請法院裁定後強制執行。

  • Q12:發行人可否自行指定往來銀行擔任商業本票付款人?

    不可以。本制度實施後,商業本票的擔當付款人統一為「臺灣集中保管結算所股份有限公司」,由其委託之合作金庫商業銀行自強分行集中辦理新臺幣兌償事宜,及兆豐商銀國外部辦理美元兌償事宜。

  • Q13:發行人於發行商業本票時,扣除相關費用後之淨額,可否透過本系統依其指定匯入二個以上不同帳戶?

    可以。票券商可依其指定匯入二個以上不同帳戶。

  • Q14:若發行人一方面發行商業本票籌措資金,另一方面,亦於同日買賣票券,兩者資金收付可否合併處理?

    可以。發行人可要求承銷票券商,將當日與該承銷票券商所作發行與買賣交易,以「整批差額交割」方式辦理,即可達成資金互抵之目的。

  • Q15:發行人應如何辦理商業本票兌償手續?

    Q15:發行人應如何辦理商業本票兌償手續? 發行人於票載到期日時,應將新臺幣到期金額存(匯)入合作金庫商業銀行自強分行(銀行代碼0065012)之兌償專戶,帳號:88+12位到期商業本票批號,或將美元到期金額存(匯)入兆豐商銀國外部(銀行代碼0170077)之兌償專戶,帳號:98+12位到期商業本票批號(依發行時票券商開立之買進成交單所記載之批號為準),收款人名稱為發行人。發行人如有任何疑問,請逕洽原承銷票券商。

  • Q16:商業本票兌償時,發行人應於何時以前入帳?

    為配合結算交割時間,請發行人務必於到期日下午三時三十分前,將到期金額存(匯)入合作金庫商業銀行自強分行或兆豐商銀國外部之兌償專戶。

  • Q17:商業本票兌償時,發行人能否以發行新票之價金償還舊票到期之金額?如何辦理?

    可以,發行人應辦理續發手續,方式如下:

    1. 發行人應於原商業本票到期日前,洽妥承銷票券商發行新的商業本票。

    2. 發行新商業本票之價金,如小於原商業本票到期金額時,發行人須按前列兌償手續所述方式將差額存入合作金庫商業銀行自強分行或兆豐商銀國外部之兌償專戶補足。

  • Q18:發行人未辦理續發手續,亦未於規定時間內還款,將會有何後果?

    本公司每日須將未獲兌償之到期商業本票予以退票,並將該退票事項透過合作金庫商業銀行或兆豐商銀國外部轉知票據交換所登錄,發行人將留下退票記錄,事關發行人債信,務請特別注意。

  • Q19:進入票券市場之可轉讓銀行定期存單何時全面無實體化?發行銀行兌償款項入帳方式是否有改變?

    1. 自100年1月3日起銀行發行之可轉讓銀行定期存單(NCD)進入票券市場,均需無實體化發行。

    2. 自101年5月7日起銀行發行之NCD,原於到期兌償時,應將兌償款項自行存(匯)入本公司開立於實券保管銀行兌償專戶之方式,改為發行銀行於發行日執行中央銀行同資系統期約轉帳交易,嗣於到期兌償日下午一時三十分,自動透過中央銀行同資系統及實券保管銀行,轉入本公司兌償專戶辦理兌償作業。