款項借貸作業


  • Q1:客戶提供存放於投信公司登錄專戶所有人明細之國內基金作為辦理款項借貸之擔保品時,其申請程序為何?

    (一)客戶向投信公司申請,將客戶欲抵繳之開放式基金受益憑證以「發行人保管劃撥帳戶/登錄專戶存券轉帳」交易(代號671)撥轉至客戶於證券商/證金公司之集保帳戶。

    (二)客戶再向證券商/證金公司申請,將開放式基金受益憑證由客戶之集保帳戶撥入借貸款項/交割款項融資擔保品專戶。

  • Q2:投資人採非當面方式申請辦理款項借貸,並已簽具款項借貸申請免簽章同意書,經證券商確認並留存紀錄,依規定投資人得免辦理款項借貸申請書之簽章。證券商辦理投資人擔保品抵繳作業,證券商是否需替投資人填寫申請書?是否需於申請書「申請人簽章」欄位簽蓋證券商原留印鑑?

    (一)依集保結算所帳簿劃撥業務處理手冊規定,投資人如已依規定簽具免簽章同意書,且抵繳擔保品申請資料經證券商確認並留存紀錄者,證券商於受理投資人非當面申請時,投資人得免提示證券存摺,申請書則由證券商代為填製。證券商若操作「借貸款項/交割款項融資擔保品轉帳媒體傳送」交易(代號K10S)辦理整批投資人擔保品抵繳作業,得僅填寫一張申請書,於申請書上簽蓋經辦及主管章,並以媒體傳送結果報表作為附件,毋需於「申請人簽章」欄位簽蓋證券商原留印鑑。

    (二)前項免臨櫃作業,投資人除可採電話方式申請,亦可採電子方式免臨櫃申請,惟請洽詢您的往來證券商是否提供本項功能。

  • Q3:上市、上櫃公司內部人如何辦理不限用途款項借貸之有價證券擔保品匯撥?

    依證券商辦理不限用途款項借貸業務操作辦法規定,上市、上櫃公司內部人以其所屬公司股票為融通或補繳擔保品,應依本公司業務操作辦法及參加人辦理有價證券設質交付帳簿劃撥作業配合事項之規定,以質權設定方式辦理。