永續金融服務

完善金融市場基礎建設與協助市場監理
  因應金融科技時代,應用金融創新於各項業務服務,我們穩固基礎建設各項服務,並逐步轉型為資訊服務業,無實體化、電子化相關業務,減少參加人與客戶之營運成本,幫助投資人節省成本資源。集保結算所作為資本市場及貨幣市場後台服務機構,一向致力於建構金融市場基礎建設,協助建置各項金融基礎工程,不僅提高市場交易效率,降低市場人工作業成本,也使作業整合自動化,減少資料時效性落差,讓臺灣金融市場及投資環境更加完善。

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(一)「集保e 存摺」APP服務
  • 針對須提示存摺的臨櫃交易,憑手機出示開通存摺的條碼即可進行交易,免去投資人保管攜帶存摺的不便
  • 促進證券市場邁向智慧與效率的無摺時代
  • 「手機存摺」以「使用通用一次性密碼以將一用戶與多個服務提供者進行認證之方法及系統」榮獲我國專利權,並刻正申請中國、美國專利中
  • 2017 年申請「集保e 存摺」、「ePASSBOOK」及「集保手機存摺」三項商標權,於2018 年1 月1 日審定核准

(二)股東會電子投票平台「股東e 票通」
  • 2017 年以「一種自動跨平台以執行股東投票之方法及系統」榮獲我國專利權
  • 2017 年使用平台之總家數達1,223 家,其中680 家為自願性使用
  • 2017 年電子投票總股數達約2,817 億股,電子投票占其出席股數比率平均值為49.40%
  • 有助於提升股東會議事效率,並降低發行公司召開會議之人力與時間成本

(三) 防制洗錢及打擊資恐查詢系統
  • 使各使用單位毋須花費鉅資個別建置系統,大幅降低其法遵成本,達資源共享之效益
  • 使各使用單位可依其需求上傳一定筆數之資料進行比對,便利其對舊客戶或一定數量客戶之審查
  • 作業能符合主管機關要求及防制洗錢金融行動工作組織(FATF) 之規範,以因應APG之評鑑

(四) 跨國投票直通處理服務機制(S T P )
  • 提供外資股東更充裕的投票時間
  • 建立投票作業標準化及單軌化流程,降低成本與作業風險
  • 延長了發行人與外資股東溝通對議案支持之時間與機會
  • 強化外資對臺灣市場的信任,有助於提升臺灣發行公司之國際能見度

(五) 有價證券帳簿劃撥
  • 保障投資人款券之安全交割,減少發生重大違約案件
  • 證券商作業窗口單一化,免除投資人親臨發行公司領取現股之不便
  • 有效降低人工作業成本及錯誤率

(六) 有價證券無實體化
  • 提升證券商作業效能與安全,簡化交割作業,提高市場交易效率
  • 減少實體證券在證券市場的流通量,降低實體股票交割風險
  • 排除運送作業所衍生之遺失、偽變造等風險

(七) 短期票券集中保管結算交割
  • 有效消除交易對手違約交割風險
  • 保障交割之安全,提高交易效率,降低市場人工作業成本,符合國際清算銀行(BIS)大額交易之結算交割作業標準

(八) 融資性商業本票(CP2) 無實體化
  • 減少初級市場發行人及票券商人工作業程序及風險
  • 強化我國票券市場基礎設施、促進票券市場發展
  • 不須再印製實體商業本票,降低票券商印製成本,達成節能減碳、環境保護之目標
  • 擴大業者業務廣度,交易不受實體面額限制,使票券商在推廣業務方面更有彈性

(九) 外幣可轉讓銀行定期存單(N C D )
  • 與中央銀行、主管機關、銀行公會及票券公會等業者共同建構相關機制,研訂外幣NCD 之法制面定位、發行面額、利率、銷售對象、交易面額、利息、稅率及結算交割機制等規範
  • 為中央銀行監理所需,提供監理報表

(十) 期貨結算系統
  • 建置我國期貨市場盤後交易,除便利投資人快速熟悉及提供更多元之避險管道,透過現有國內期貨交易帳戶即可參與盤後交易,可即時因應國際行情變化進行交易
  • 系統提供之盤後交易處理、風險控管作業及自動入金功能,具體發揮即時系統風控及多元投資與避險效益

(十一) 基金交易平台
  • 簡化作業及人力成本,提升效率且降低作業風險和後台運作成本
  • 滿足投資人同時申購境外及境內基金一站式購足之需求

(十二) 基金資訊傳輸平台
  • 免除人工輸入資料所造成之錯誤,節省業者成本
  • 同時以自動化方式傳輸境內及境外基金之下單及交易確認等資訊
  • 大幅簡化機構與機構間之多對多複雜作業關係
  • 提高整體基金產業運作效率及安全

(十三) 證券存託系統
  • 作業整合自動化,減少資料時效性落差,降低人員操作安全風險
  • 提升資料擷取之效率及安全

(十四) 短期票券保管結算交割系統(BCSS)
  • 簡化票券市場參與者作業程序,提升我國票券交割作業效率
  • 提高貨幣市場更有效率之資金運用

(十五) 基金申報公告平台
  • 協助主管機關市場監管與審核,簡化業者申報作業
  • 提供投資人於同一平台即時查詢期信基金與境內外基金之相關資訊,整合網路資源,降低社會成本,達到資訊透明化、公開化之全方位功能
  • 大幅降低總代理人申報作業時間及作業成本

(十六) 跨境保管
  • 定期提供監理報表予中央銀行瞭解各外幣計價債券之買進、賣出、還本付息等相關統計資料,提供中央銀行掌握外幣計價債券相關之外匯收支業務之最完整資訊
  • 建置臺灣金融市場連外機制,引進國際保管技術,培育跨國保管技術人才
  • 提供跨境保管參加機構跨境保管系統,降低其建置及作業成本,並協助進行流程控管
  • 與外國保管機構透由系統即時連線進行資訊交換,提供零時差的服務外,亦降低跨境保管參加機構人為介入之投資風險

(十七) 臺灣短期票券報價利率指標
  • 具監管機制,有效消弭人為作價情事,維護市場交易的公平性
  • 可作為財務金融與投資策略評估分析之基準
  • 貨幣市場資訊充分利用,有效節省社會資源
  • 可作為新臺幣相關浮動利率金融商品定價及評價基礎暨風險管理規劃之參考

(十八) 境外結構型商品資訊觀測站
  • 大幅提高境外結構型商品市場透明度,保護投資人權益
  • 方便投資人進行資產管理之參考,降低投資人投資風險
  • 申報平台之申請文件改採電子化方式辦理,提升作業效率,並符合節能減碳,無紙化目標

(十九) 查詢資料庫系統
  • 便利查詢者透過單一查詢窗口即可查得所有集中保管標的資料
  • 減少申請及身分證明等文件之印製,達節能減碳目的
  • 2017 年受理書面查詢共計330,427 人次;另與法務部行政執行署、監察院、法務部廉政署、地方法院民事執行處、衛生福利部、稅捐機關等建置電子專線查詢,2017 年受理電子化查詢6,920,447 人次,亦大幅提升公務機關之查詢作業效率
  • 提供外部單位以電子專線方式查詢,有效減少各項成本負擔,大幅提升查詢作業之效率

(二十) 發行人連線作業自動化
  • 提升保管機構與發行人作業效率,節省業者人力作業成本
  • 降低人工作業錯誤風險,符合資通安全與個資要求
  • 每年為業者節省1.3 萬人時
  • 建置C.A.Net 股務資訊網,建立股務資訊標準化與自動化處理機制,提供安全、效率及便捷之傳輸環境

(二十一) 證券商集保作業之內控與資安查核輔導
  • 穩定證券商經營,確保投資人權益並維護證券市場安全
  • 防範發生損害投資人權益之情事,維持證券市場健全發展
  • 確保使用單位辦理相關業務之資料、系統、設備及網路安全,以保障投資大眾權益,確保證券市場運作順暢

(二十二) 導入美國「外國帳戶稅收遵從法」(FATCA)制度
  • 確保集保結算所辦理之跨境保管交割業務,均符合遵循FATCA 條款規範
  • 避免客戶之美國來源款項遭受扣繳,有效維護集保結算所客戶權益

個資保護與資訊安全

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環境保護與邁向綠色營運
  近來氣候變遷與環境保護等議題逐漸被國際政府與企業重視,降低營運過程環境衝擊亦為企業社會責任之重要一環,集保結算所因本身業務特性,能資源消耗以商辦用水電為主,我們透過改變同仁辦公習慣、資產循環利用與選用高效機台,逐步邁向綠色營運;另一方面,我們也致力於金融憑證無實體化、服務電子化,進一步提升金融機構、投資人進行金融活動之效率與降低環境衝擊。

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邁向綠色營運
  為落實企業社會責任,集保結算所積極倡導節約用電習慣,並透過設備汰換、無紙化與資源循環利用等作法,降低營運活動之環境衝擊。

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顧客服務
  我們重視客戶的聲音,並提供多元的管道讓客戶提供意見,客戶可以透過客戶服務專線、臨櫃、官網留言板及電子郵件等方式進行客戶申訴。

客戶滿意度
  為掌握及了解客戶對各項產品及服務品質,我們每年針對往來客戶調查滿意度,依照證券、債券、票券、境內外基金及股務服務機構等五大類作為調查對象。2015、2016年採量化調查方式,採6等級評量法設計結構式問卷,整體滿意度分別達到99.54 %及99.47%,2017年調整問卷題組、評分項目與計算方式,各評鑑項目評分方式改為10級分數制,依據調查目的與問卷作答邏輯結構需求,採用客製化程式撰寫的方式進行調查。發送顧客滿意度調查問卷264份,回收共計264份,有效問卷回收率達100 %。 集保結算所各項指標平均滿意度92.25分,各類別用戶對集保結算所的「企業形象價值」評價最高,達93.97分的高度肯定,而「客戶服務」部分整體平均分數為92.09 分。

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國內外行銷與交流
  我們擁有多元的產品與服務,為宣導新種作業及業務,使參加人及集保業務從業人員瞭解各項作業,每年定期透過如業務宣導說明會、教育訓練、拜訪等各種業務交流機會,提高作業效率及安全品質。另推動國際業務,擴展交流與合作,如參與亞太地區集保組織年會,瞭解國際市場發展動態,加強與世界集保結算機構合作,並與國際集保機構簽訂合作備忘錄,持續與多國增進密切合作關係,開展未來臺灣與國際資本市場合作新契機,展現臺灣軟實力。

國內業務推動
  2017年對證券商舉辦10場次「集保業務說明會」,共計1,366人次參加;有價證券帳戶劃撥業務舉辦17場業務說明會,約5,000餘名業者參加;針對基金交易平台、無實體登錄作業及基金申報公告平台作業舉辦說明會共計5場;商業本票無實體發行說明會共計4場。另舉辦7場防制洗錢及打擊資恐查詢系統宣導說明會,並派員協助經濟部商業司及各公會等單位進行宣導說明,安排29場次宣導說明會,參加人員共計4,716人;辦理股務單位內部控制制度標準規範修訂說明會、股東會委託書徵求與使用作業說明會及股務單位人員教育訓練,共計1,229人參加。

  2017年亦與投信投顧公會合作宣導基金商品理財及退休理財教育,我們推出一系列活動,如協助設置活動網頁及交易專區、辦理校園基金投資模擬競賽,深入校園宣導,協助投資人認識優質台股基金,針對全國各大專院校舉辦「深入校園金融知識講座」,2017年於國內各大專院校共舉辦32場次、計3,756人次。

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國際化業務發展
  為使國外機構更加了解臺灣資本市場發展與集保結算所現行業務,我們持續與國外機構合作交流,辦理人員互訪或教育訓練,積極參與國際性會議及辦理出國宣揚等活動,致力於國際會議重要場合將各項業務成功發展經驗,分享給國際證券相關機構,提升國際能見度,強化我國市場與國際市場的連結性。

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