永續金融服務

完善金融市場基礎建設與協助市場監理

因應金融科技時代,應用金融創新於各項業務服務,我們穩固基礎建設各項服務,並逐步轉型為資訊服務業,無實體化、電子化相關業務,減少參加人與客戶之營運成本,幫助投資人節省成本資源。此外,我們亦透過多項系統建置協助主管機關進行金融市場監理,落實參加人、證券商、股務單位之法令遵循及內控制度之執行,以維持其作業品質,保障投資人權益,同時維護國家金融市場安全。

完善金融市場基礎建設

一、「集保e存摺 2.0」App 服務
  • 投資人即時掌握其投資部位及相關之市場與股務訊息,權益可獲得充分保障
  • 促進證券市場邁向智慧與效率的無紙本存摺時代
  • 2018年「集保e存摺」獲得新加坡專利核准
  • 投資人證券開戶選擇集保e存摺的比率達六成
  • 集保e存摺用戶逾60萬戶投資人

二、股東會電子投票平台「股東e票通」
  • 有助提升股東會議事效率,並降低發行公司召開會議之人力與時間成本
  • 2018年「股東e票通」以「一種自動跨平台以執行股東投票之方法及系統」榮獲新加坡專利認證
  • 2018年計1,734家上市(櫃)公司使用「股東e票通」平台
  • 2018年使用平台之電子投票占其出席股數比率平均值為50.86%,再創歷史新高
  • 2018年完成97,624家次外資股東投票,較2017年增加5,893家次

三、跨國投票直通處理服務機制(STP)
  • 提供外資股東更充裕的投票時間,增加發行人與外資股東溝通對議案支持機會
  • 建立投票作業標準化及單軌化流程,降低成本與作業風險
  • 強化外資對臺灣市場的信任,有助於提升臺灣發行公司之國際能見度
  • 2018年計1,723家上市(櫃)、興櫃公司召開之股東會有外資股東持股情形,透過系統接收全球最大國際投票機構傳輸之外資股東投票指示資料
  • 完成處理6大保管機構外資客戶之投票作業,計完成97,624家次外資股東之投票

四、短期票券集中保管結算交割
  • 排除運送作業所衍生之遺失、偽變造等風險
  • 有效消除交易對手違約交割風險
  • 保障交割之安全,提高交易效率,降低市場人工作業成本,符合國際清算銀行(BIS)大額交易之結算交割作業標準

五、融資性商業本票(CP2)無實體化及發行登錄電子化
  • 減少初級市場發行人及票券商人工作業程序及風險
  • 強化我國票券市場基礎設施與發展
  • 截至2018年已有近3,400家發行人開設發行登錄帳戶,全市場逾16.4兆元登記形式商業本票之發行

六、期貨結算系統
  • 建置我國期貨市場盤後交易,除便利投資人快速熟悉及提供更多元之避險管道,透過現有國內期貨交易帳戶即可參與盤後交易,可即時因應國際行情變化進行交易
  • 系統提供之盤後交易處理、風險控管作業及自動入金功能,具體發揮即時系統風控及多元投資與避險效益

七、基金作業平台
  • 簡化作業及人力成本,提升效率且降低作業風險和後台運作成本
  • 滿足投資人同時申購境外及境內基金一站式購足之需求
  • 大幅簡化機構與機構間之多對多複雜作業關係
  • 協助主管機關市場監管與審核
  • 「基金資訊觀測站」自上線以來每年近50萬人次點閱

八、證券存託系統
  • 作業整合自動化,減少資料時效性落差,降低人員操作安全風險
  • 讓系統具備更好的擴充彈性以因應市場發展
  • 提升系統運作之穩定性與處理效能

九、短期票券保管結算交割系統(BCSS)
  • 簡化票券市場參與者作業程序,提升我國票券交割作業效率
  • 有利主管機關掌握完整之票券市場交易、授信及市場風險等相關資訊

十、跨境保管
  • 定期提供監理報表予中央銀行,瞭解各外幣計價債券之買進、賣出、還本付息等相關統計資料,提供中央銀行掌握外幣計價債券相關之外匯收支業務最完整資訊
  • 建置臺灣金融市場連外機制,培育跨國保管技術人才
  • 建置在地化之跨境保管服務系統,降低建置及作業成本
  • 降低跨境保管參加機構人為操作風險
  • 與外國保管機構透過系統即時連線進行資訊交換,提供零時差的服務外,降低跨境保管參加機構人為操作風險

十一、查詢資料庫系統
  • 便利查詢者透過單一查詢窗口即可查得所有集中保管標的資料
  • 新增投資人本人透過網際網路查詢集保資料,以及提供外部單位以電子專線方式查詢,有效減少各項成本負擔,大幅提升查詢作業之效率
  • 2018年共計受理8,955,290人次之查詢

十二、發行人連線作業自動化
  • 降低人工作業錯誤風險,符合資通安全與個資要求
  • 2018年申請分割筆數計1,294筆,分割證券檔次計12,700檔次,分派股利資訊傳輸作業計1,279筆,租稅優惠稅率資訊傳輸作業計16,340筆,資訊傳輸筆數皆較2017年增加
  • 2018年新增現金增資認股資訊傳輸功能,節省保管機構與股務單位之作業成本,達1,725時

協助市場監理

一、防制洗錢及打擊資恐查詢系統
  • 使各使用單位節省個別建置成本,達市場資源共享效益
  • 亞太洗錢防制組織(APG)評鑑團對我國非金融事業或人員使用系統之普及性,給予極高之評價及嘉許

二、公司負責人及主要股東資訊申報平臺
  • 提高我國公司資訊透明度,強化我國防制洗錢作為,彰顯我國踐履防制洗錢及打擊資恐之國際義務,有助我國順利通過第三輪現地評鑑作業
  • 以電子方式申報,避免大量申報用紙,提昇作業效率與節能減碳
  • 2019年4月30日為止,申報公司有586,167家,占69萬家應申報公司之比例為85.00%

三、客戶盡職審查作業管理系統
  • 符合法規要求,提升公司治理
  • 2018年8月20日實施後,每月減少減少作業時間與用紙約1仟張
  • 2018年底前已完成全部既有客戶審查及風險評級2,594件

四、境外結構型商品資訊觀測站
  • 大幅提高境外結構型商品市場透明度,保護投資人權益
  • 方便投資人進行資產管理之參考,降低投資人投資風險
  • 取代傳統人工逐檔操作模式,節省發行人/總代理人日常作業人力及時間,大幅提升資訊申報效能與作業安全

五、證券商集保作業之內控與資安查核輔導
  • 穩定證券商經營,確保投資人權益並維護證券市場安全
  • 防範發生損害投資人權益之情事,維持證券市場健全發展
  • 確保使用單位辦理相關業務之資料、系統、設備及網路安全,以保障投資大眾權益,確保證券市場運作順暢

優質客戶服務

我們藉由各種完善資安防護措施,有效維持顧客權益,致力保護顧客隱私,確保服務基礎建設之安全性,並以顧客服務為導向,以其需求為導向發展各項完善的後檯服務,提供各項業務精緻化及加值化服務。集保結算所除透過實體的人員專線、臨櫃客服之外,另建立數位學習平台,包含數位影音學習課程及課程資料下載等服務,以提供客戶最新資訊及優質服務。

客戶滿意度調查

為掌握及了解客戶對各項產品及服務品質,集保結算所每年針對往來客戶調查滿意度,依照證券、債券、票券、境內外基金及股務服務機構等五大類作為調查對象。2018年滿意度調查總計發放份數260份,回收之有效問卷250份。各項指標平均滿意度90.47 分,各類別用戶對集保結算所的「企業形象價值」與評價最高,達91.80分的高度肯定,而「客戶服務」部分整體平均分數為 91.18 分,在「商品服務及資訊效能」部分,整體平均分數為 90.05 分,三者平均分數皆有逾 90 分的正向肯定,顯示出集保結算所現階段的業務及服務,普遍受到用戶的讚賞。

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個資保護

集保結算所因為業務性質,保有市場投資人保管標的資料,資訊安全是我們極度重視的議題;我們藉由各種完善資安防護機制,確保顧客權益,致力於保護資訊與資通安全。自2012 年起導入臺灣個人資料保護與管理制度(TPIPAS),於2013 年經專業機構驗證,獲得經濟部資料隱私保護標章(dp.mark),並每年通過驗證,維持常態之資料隱私保護標章效力。2018 年無侵犯客戶隱私或遺失客戶資料的投訴事件。

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國內外行銷與交流

集保結算所與時俱進,配合國內外法規,結合大數據與雲端科技,不斷推出多元的產品與服務,為讓投資人以及集保業務從業人員瞭解各項新種作業及業務,辦理多場業務宣導說明會、教育訓練、資訊推廣以及各類拜訪與交流活動。在推展國際業務方面,我們積極參與亞太地區集保組織,與國際集保機構簽訂合作備忘錄,與各國集保機構、結算機構、保管銀行等保持密切互動,並透過論壇、研討會相互分享彼此業務推展、金融治理、資訊安全等議題。

國內業務推廣

我們在2018年推出多項產品與服務,並辦理多場說明會與教育訓練,讓投資人與集保業務從業人員瞭解各項產品的優點與服務之好處,而能促進金融市場發展。「集保e存摺」自2017年推出即獲得好評,集保結算所蒐集各使用者建議與偏好,於2018年推出2.0版,可整合各證券商資訊,提供完善管理平台,讓投資人易於掌握自身資產庫存。為持續推廣集保e存摺,陸續辦理21場業務宣導說明會、3場證券商業務交流,參與各類展覽、講座進行宣導,例如金融服務愛心公益嘉年華及「2018年投資新趨勢」講座。截至2019年4月已有60萬戶申請集保e存摺,另經調查新開戶之投資人,其中選擇集保e存摺比率達到六成。

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國際推廣交流

我國為資本開放市場,為掌握國際金融監理趨勢與相關業務發展,而能與國際接軌,集保結算所積極參與國際組織,透過國際性會議與人員互訪、教育訓練,掌握國際脈動,我們並於國際會議重要場合分享各項業務發展經驗,提升國際能見度,強化我國與國際市場之連結性。

截至2018年底,集保結算所已與15 家亞太地區集保組織(ACG)會員、7 家集保相關機構,共計22 家國外機構簽署合作備忘錄(MOU),更進一步建立國際友好關係,開展資訊交流及跨國合作之機會。

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環境保護與邁向綠色營運

減碳不僅是口號,更要具體實踐,我們依據「ISO14064-1」進行2018 年溫室氣體盤查,透過國際標準掌握我們的排放情形,並經立恩威國際驗證公司驗證,以此作為我們後續進行改善的基礎,我們取得此項證書不僅是我國證券暨期貨周邊單位第一份溫室氣體盤查報告,更是宣示我們善盡企業社會責任,致力於節能減碳決心。

溫室氣體盤查

2018年為首次進行溫室氣體盤查,因此排放量僅為集保結算所範疇邊界內之溫室氣體排放。

從據點觀察,我們主要排放來自於南港辦公室與機房,占集保結算所2018年排放量將近60%,主要是資訊機房性質,為我們主要營運核心,需24小時不間斷運作並進行高度監控管理,以維持金融市場體系正常運作,因此使用大量電力運作與維護。位於弘雅大樓之總公司屬辦公大樓,主要排放來自電力使用(將近91%),因租用關係而無法大幅度改善大樓空調設備,但我們仍持續進行宣導,改善辦公習慣以及用電管理,以降低不必要用電。

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