公認反洗錢師協會（Association of Certified Anti-Money Laundering Specialists，ACAMS）2025年5月12日至14日於法國巴黎舉辦「ACAMS Europe研討會」，本公司因配合行政院洗錢防制辦公室、法務部、經濟部等主管機關辦理各項洗錢防制相關業務，自2023年起均派員參與會議，以期掌握最新洗錢防制之國際監理趨勢與潮流。本次議程涵蓋各國監管架構的變革、金融詐騙防治、俄羅斯制裁規避手法的演進，以及人工智慧與加密貨幣等新興科技帶來的機會與風險；來自全球的監管機構、業界專家與政策制定者，於會中探討目前的金融挑戰，並分享實務經驗與政策趨勢。

會中討論焦點之一為跨國洗錢風險與監理套利挑戰，強化跨機關、跨國合作效率，以資料整合突破「穀倉效應」，指組織間缺乏溝通與合作，各自為政，像是被隔離在不同的穀倉。過去歐盟各成員國係依循歐盟的防制洗錢指引轉化為該國法律，然而成員國眾多且監管作法分岐，各國法律之差異為犯罪分子提供了套利的機會，歐洲反洗錢管理局（Anti-Money Laundering Authority, AMLA）本年將正式運作，未來AMLA將引進「單一規則手冊」，包括KYC、實質受益人資料透明等內容，防堵法律漏洞以增強金融安全，顯見洗錢監管應在標準化與靈活性之間取得平衡。

另外，與會者也提及全球洗錢風險最高的前置犯罪-詐騙防治議題，相較詐騙犯罪者多屬跨國界合作，或社群媒體非屬特許行業，因政府監管機關執法過於分散，致監管效率不彰；現行打擊詐騙主要責任仍落在金融機構上，且其他相關單位方亦缺乏合作動機。與會者呼籲各單位應積極整合資料，挖掘資料價值，例如：因受害者遭重複詐騙的可能性高，英國建立受害者資料庫識別潛在的弱勢客戶，會員可透過資料分享辨識受害者，防止受害者二次受害，這即是資料整合的應用。

我國洗錢防制亦面臨研討會中所提的各項監理的機會與挑戰，希望在個人資料獲得保護之前提下，透過資料整合與共享機制，邁向有效監管之目標。關於本公司建置維運之洗錢防制相關系統，包含「公司負責人及主要股東資訊申報查詢平臺」與「防制洗錢及打擊資恐查詢系統」，初期除提供業者自主查詢功能外，近年來亦持續優化作業，目前已提供即時/批次API資料介接查詢，俾利業者依其內部系統作業需求與排程，自行串接資料導入內部系統，提升整體洗錢防制作業效能。

目前，本公司在國家洗錢防制政策中扮演關鍵角色，已有五位同仁取得公認反洗錢師（Certified Anti-Money Laundering Specialist）資格證照，透過參與國際會議與交流，掌握各國最新趨勢與監管重點，積極向相關主管機關反映與建議，協助業者健全發展與落實法令遵循，不僅可強化本公司在洗錢防制業務上的專業能力，更能提升與國際接軌的實力，未來，本公司或可研議參採歐盟資料庫管理、網絡分析等作法，提升各系統使用效率與辨識能力，為我國防制洗錢作業更盡一份心力。