鑒於國際上對防制洗錢工作相關制度建立之重視，防制洗錢金融行動工作組織(Financial Action Task Force，FATF)於2012年修訂防制洗錢與打擊資助恐怖組織40項建議，強化洗錢防制之管理工作重點，並要求各國應利用「風險基礎方法」建立風險判斷標準，以防制或降低洗錢及資恐之風險。
本公司為洗錢防制法規範應辦理防制洗錢作業之機構，為落實FATF要求之客戶身分篩選作業，爰於2016年4月完成建置防制洗錢及打擊資恐查詢系統，嗣考量協助國家提升防制洗錢及打擊資恐工作效能，暨節省其他依法應執行防制洗錢作業之單位各別建置資料庫之成本，以達資源共享效益，爰開放查詢系統供外部單位申請使用，使用單位由初始之證券商、票券商、期貨商、證金事業及投信（顧）事業等，擴展至所有依洗錢防制法及其他法律規定應履行防制洗錢及打擊資恐義務之金融機構、指定之非金融事業或人員。
防制洗錢及打擊資恐查詢系統有助於本公司及使用單位於執行防制洗錢及打擊資恐客戶身分識別作業時得符合國際規範，提升各單位辦理防制洗錢作業之意識及普及率，相關綜效亦獲得APG於2018年對我國之第三輪相互實地評鑑肯認。
防制洗錢及打擊資恐查詢系統採用美國DOWJONES Risk & Compliance資料庫，該資料庫為多國知名金融機構所採用，資料內容約324萬筆，其中包含以下四類型的資料：全球制裁名單（Global Sanctions List）、全球政要名單（Politically Exposed Persons）、親屬或關係密切人員（Relatives& Close Associates）及負面新聞（Special Interest Persons）。
防制洗錢及打擊資恐查詢系統有兩大主要功能：
「線上查詢」功能：提供使用單位即時的單筆查詢，使用單位能輸入姓名或名稱、註冊國籍及出生日期進行查詢，系統會依輸入資訊與資料庫內的名單進行模糊比對，依相似程度回饋相似度分數(RC值)，分數越高則表示相似度越高。
「整批上傳」功能：提供使用單位依業務需要針對一定筆數上傳名單查詢，名單上傳後系統將於3個營業日內提供比對結果供使用單位下載。
防制洗錢及打擊資恐查詢系統自上線以來，有969個金融事業、5850個非金融事業及43個政府機構，共6862個使用單位註冊使用。截至2022年9月底止，已累積提供線上查詢筆數1024萬筆及整批上傳1681萬筆，顯見防制洗錢及打擊資恐查詢系統確實能有效協助使用單位進行防制洗錢工作。在收集證券業者及虛擬通貨業者反饋意見後，瞭解現行以人工方式於網頁中進行線上查詢及整批上傳已無法應付漸增的實務需求，故防制洗錢及打擊資恐查詢系統採用目前時勢潮流的API（Application Programming Interface）自動化介接技術，來解決使用單位的痛點。
防制洗錢及打擊資恐查詢系統採用由Roy Thomas Fielding博士提出的軟體架構風格RESTful API作為系統間資訊交換的架構，透過簡潔清楚的網址名稱及HTTP Methods方式呈現API處理邏輯，並以HTTP Status Code表示API回應狀態，並採用JSON（JavaScript Object Notation）作為資料交換的格式。使本系統具有靈活且高的擴展性，對於使用單位的IT人員能加速系統開發時程並提升系統維運的效率。
使用單位在申請API介接方式辦理「線上查詢」與「整批上傳」作業時可提供最多6組的IP作為系統與系統間介接連線的白名單，經本公司業務單位審核完成後，系統會寄送API介接連線授權金鑰給使用單位，以確保資料傳輸交換的安全性，示意圖如下：
防制洗錢及打擊資恐查詢系統新增以API介接方式辦理「線上查詢」與「整批上傳」作業功能，使系統功能更臻完整，協助使用單位提升洗錢防制作業效能，節省使用單位辦理客戶盡職審查人力，本功能已於2022年10月1日開放使用單位申請使用。
