數位轉型及永續發展是企業重要的發展議題，集保結算所成立至今30餘年，持續深耕於數位服務之發展，並致力於發展金融科技、提供市場數位金融環境、提高金融市場作業效率及發展普惠金融等目標，推動集保e手掌握App、電子投票、視訊股東會、防制洗錢及打擊資恐查詢系統、公司負責人及主要股東資訊申報及查詢平臺、eSMART數位帳簿劃撥平台、債券成交單據與債券存摺數位化等多項數位服務。配合多項數位創新服務之發展，集保結算所現行提供之服務費項目及對象亦趨向高度多元化，從服務原有保管劃撥業務之參加人與現行各平台之使用業者(B2B)，更延伸至服務一般投資人(B2C)，推動數位創新的腳步永不間斷。 集保結算所在提供數位服務的價值鏈中，除了致力於各項交易及查詢端之創新服務外，提供集保服務費之線上查詢亦屬服務價值鏈之一環，為了提供更完整的數位服務體驗，且近年來輔以疫情影響，多數參加人分地或居家上班已成為新常態，故推動集保服務費之線上查詢及無紙化係推動數位化的重要發展方向之一，亦是集保結算所發展數位創新的最後一哩路。為即時提供集保服務費資料，並加速落實企業永續發展責任，結合數位服務與ESG，集保結算所建置「集保服務費查詢平台」(TDCC E-billing Platform)，以參加人為本，整合所有服務費資料與線上查詢等功能需求，提供服務費全面電子化之查詢服務。 為使平台之各項查詢功能符合使用者之需求，並解決多數參加人或平台使用者之日常作業痛點，集保結算所在建置平台之初期規劃階段，即成立跨部門專案小組，採用敏捷式開發（Agile Development）之方式，先行訪談參加人在日常作業中所遇到之各項作業痛點，並彙整各類參加人之需求意見，建置平台功能之初步的樣板(Prototype)後，即再次邀請參加人協助測試，整體開發過程中皆以使用者角度與使用習慣出發，並參考使用者所提供各項改善或調整功能的建議，期盼透過敏捷式開發的過程，得以建置出更符合各類參加人需求的平台功能。 集保服務費查詢平台已於2022年9月1日推動上線，透過平台整合功能，將近20個業務系統之服務費資訊加以彙總，並提供友善之單一介面，以一站式查詢及下載所有電子公文、電子發票及收費清單之功能，此外利用統一發票歸戶，參加人可以跨身分別查詢到所有服務費資訊，提升作業的效率與安全，達到資料不落地的資訊安全及無紙化的系統環境，並達到電子化之最大效益。透過平台線上查詢之服務與功能，參加人可以更完整與更即時取得服務費資訊，以往上線前文件遞送時間約需4至5個工作天才能送達，平台上線後即大幅減少至1個工作天內即可完整取得所有服務費資訊。此外參加人得以更加簡便地查閱與完成核帳作業，亦可大幅減少紙本耗用、人工裝訂與郵寄派送等成本，使參加人與集保結算所可以共同達成企業ESG的目標。 考量集保結算所服務的參加人與平台業者家數眾多且類別多元，故規劃依照集保結算所提供各公司之服務內容與業務類型，將所有使用者分成三階段依序推動上線使用，第一階段從2022年9月份開始使用，包含票券商、清算交割銀行、投信投顧、跨境保管機構、及銀行等約300家公司；第二階段從2022年10月份開始使用，包含證券商及保管機構等約400家公司；第三階段從2022年11月份開始使用，包含發行公司等約2,100家公司，另每階段採行二個月雙軌並行，以達穩健推廣平台服務之目標。 集保服務費查詢平台操作簡便，透過圖像式引導及簡易文字說明，並搭配簡潔的介面操作，使用者可以快速完成註冊及相關設定，為使所有使用者熟悉平台操作功能，在平台上線初期即提供操作使用手冊及教學影片，便利使用者快速上手各項平台功能，另登入平台時採用寄送一次性OTP密碼(One Time Password)至使用者所註冊的信箱，更加兼顧使用者之作業效率與資訊安全。此外透過上線前之預告與宣導，於平台推廣初期時，使用者皆於預定時程前快速完成註冊與使用，在持續推廣的過程中倘遇到對於電腦操作不熟悉的使用者，集保結算所亦加派專人以專線輔導註冊及設定流程。為了持續瞭解及貼近參加人的作業需求，集保結算所於全面上線後，亦辦理使用者經驗之意見調查，持續蒐集各類使用者之體驗與使用回饋，與在操作過程中所面臨的問題，並於彙總後將持續優化平台之功能，以展現集保結算所持續解決參加人問題之精神。 隨著集保服務費查詢平台的推動上線，自2023年1月起已全面取消寄發紙本服務費資料，每年預計將可減少紙張耗費約15萬張等，約當減少碳排放約4,665公斤，亦可增種389棵樹，同時減少紙本耗用與碳排放，集保結算所將與參加人一起種下永續環境的種子，共同落實淨零碳排目標，持續建構數位友善、數位及永續的金融生態圈。