完善金融市場基礎建設與協助市場監理

完善金融市場基礎建設與協助市場監理

  因應金融科技時代,應用金融創新於各項業務服務,我們穩固基礎建設各項服務,並逐步轉型為資訊服務業,無實體化、電子化相關業務,減少參加人與客戶之營運成本,幫助投資人節省成本資源。此外,我們亦透過多項系統建置協助主管機關進行金融市場監理,落實參加人、證券商、股務單位之法令遵循及內控制度之執行,以維持其作業品質,保障投資人權益,同時維護國家金融市場安全。

完善金融市場基礎建設

一、「集保e存摺 2.0」App 服務

  • 投資人即時掌握其投資部位及相關之市場與股務訊息,權益可獲得充分保障

  • 促進證券市場邁向智慧與效率的無紙本存摺時代

  • 2018年「集保e存摺」獲得新加坡專利核准

  • 投資人證券開戶選擇集保e存摺的比率達六成

  • 集保e存摺用戶逾60萬戶投資人

二、股東會電子投票平台「股東e票通」

  • 有助提升股東會議事效率,並降低發行公司召開會議之人力與時間成本

  • 2018年「股東e票通」以「一種自動跨平台以執行股東投票之方法及系統」榮獲新加坡專利認證

  • 2018年計1,734家上市(櫃)公司使用「股東e票通」平台

  • 2018年使用平台之電子投票占其出席股數比率平均值為50.86%,再創歷史新高

  • 2018年完成97,624家次外資股東投票,較2017年增加5,893家次

三、跨國投票直通處理服務機制(STP)

  • 提供外資股東更充裕的投票時間,增加發行人與外資股東溝通對議案支持機會

  • 建立投票作業標準化及單軌化流程,降低成本與作業風險

  • 強化外資對臺灣市場的信任,有助於提升臺灣發行公司之國際能見度

  • 2018年計1,723家上市(櫃)、興櫃公司召開之股東會有外資股東持股情形,透過系統接收全球最大國際投票機構傳輸之外資股東投票指示資料

  • 完成處理6大保管機構外資客戶之投票作業,計完成97,624家次外資股東之投票

四、短期票券集中保管結算交割

  • 排除運送作業所衍生之遺失、偽變造等風險

  • 有效消除交易對手違約交割風險

  • 保障交割之安全,提高交易效率,降低市場人工作業成本,符合國際清算銀行(BIS)大額交易之結算交割作業標準

五、融資性商業本票(CP2)無實體化及發行登錄電子化

  • 減少初級市場發行人及票券商人工作業程序及風險

  • 強化我國票券市場基礎設施與發展

  • 截至2018年已有近3,400家發行人開設發行登錄帳戶,全市場逾16.4兆元登記形式商業本票之發行

六、期貨結算系統

  • 建置我國期貨市場盤後交易,除便利投資人快速熟悉及提供更多元之避險管道,透過現有國內期貨交易帳戶即可參與盤後交易,可即時因應國際行情變化進行交易

  • 系統提供之盤後交易處理、風險控管作業及自動入金功能,具體發揮即時系統風控及多元投資與避險效益

七、基金作業平台

  • 簡化作業及人力成本,提升效率且降低作業風險和後台運作成本

  • 滿足投資人同時申購境外及境內基金一站式購足之需求

  • 大幅簡化機構與機構間之多對多複雜作業關係

  • 協助主管機關市場監管與審核

  • 「基金資訊觀測站」自上線以來每年近50萬人次點閱

八、證券存託系統

  • 作業整合自動化,減少資料時效性落差,降低人員操作安全風險

  • 讓系統具備更好的擴充彈性以因應市場發展

  • 提升系統運作之穩定性與處理效能

九、短期票券保管結算交割系統(BCSS)

  • 簡化票券市場參與者作業程序,提升我國票券交割作業效率

  • 有利主管機關掌握完整之票券市場交易、授信及市場風險等相關資訊

十、跨境保管

  • 定期提供監理報表予中央銀行,瞭解各外幣計價債券之買進、賣出、還本付息等相關統計資料,提供中央銀行掌握外幣計價債券相關之外匯收支業務最完整資訊

  • 建置臺灣金融市場連外機制,培育跨國保管技術人才

  • 建置在地化之跨境保管服務系統,降低建置及作業成本

  • 降低跨境保管參加機構人為操作風險

  • 與外國保管機構透過系統即時連線進行資訊交換,提供零時差的服務外,降低跨境保管參加機構人為操作風險

十一、查詢資料庫系統

  • 便利查詢者透過單一查詢窗口即可查得所有集中保管標的資料

  • 新增投資人本人透過網際網路查詢集保資料,以及提供外部單位以電子專線方式查詢,有效減少各項成本負擔,大幅提升查詢作業之效率

  • 2018年共計受理8,955,290人次之查詢

十二、發行人連線作業自動化

  • 降低人工作業錯誤風險,符合資通安全與個資要求

  • 2018年申請分割筆數計1,294筆,分割證券檔次計12,700檔次,分派股利資訊傳輸作業計1,279筆,租稅優惠稅率資訊傳輸作業計16,340筆,資訊傳輸筆數皆較2017年增加

  • 2018年新增現金增資認股資訊傳輸功能,節省保管機構與股務單位之作業成本,達1,725時

協助市場監理

一、防制洗錢及打擊資恐查詢系統

  • 使各使用單位節省個別建置成本,達市場資源共享效益

  • 亞太洗錢防制組織(APG)評鑑團對我國非金融事業或人員使用系統之普及性,給予極高之評價及嘉許

二、公司負責人及主要股東資訊申報平臺

  • 提高我國公司資訊透明度,強化我國防制洗錢作為,彰顯我國踐履防制洗錢及打擊資恐之國際義務,有助我國順利通過第三輪現地評鑑作業

  • 以電子方式申報,避免大量申報用紙,提昇作業效率與節能減碳

  • 2019年4月30日為止,申報公司有586,167家,占69萬家應申報公司之比例為85.00%

三、客戶盡職審查作業管理系統

  • 符合法規要求,提升公司治理

  • 2018年8月20日實施後,每月減少減少作業時間與用紙約1仟張

  • 2018年底前已完成全部既有客戶審查及風險評級2,594件

四、境外結構型商品資訊觀測站

  • 大幅提高境外結構型商品市場透明度,保護投資人權益

  • 方便投資人進行資產管理之參考,降低投資人投資風險

  • 取代傳統人工逐檔操作模式,節省發行人/總代理人日常作業人力及時間,大幅提升資訊申報效能與作業安全

五、證券商集保作業之內控與資安查核輔導

  • 穩定證券商經營,確保投資人權益並維護證券市場安全

  • 防範發生損害投資人權益之情事,維持證券市場健全發展

  • 確保使用單位辦理相關業務之資料、系統、設備及網路安全,以保障投資大眾權益,確保證券市場運作順暢