境外結構型商品

業務介紹

一、境外結構型商品資訊觀測站之建置緣由

金管會為加強境外結構型商品市場透明度及保護投資人權益,業於2009年7月23日發布「境外結構型商品管理規則」,主要重點包括將投資人區分專業投資人與非專業投資人、建立總代理制度、規範機構與商品應符合一定之信用評等、規範境外結構型商品得為受託或銷售之條件、建立透過自律規範之審查機制、及明定投資人保護及說明義務等。另為發揮自律功能及掌握審查時效,金管會授權金融總會訂定「境外結構型商品審查及管理規範」,並由信託業、證券業、保險業同業公會及受託或銷售機構組成審查小組負責商品之審查。

金管會並指定本公司建置「境外結構型商品資訊觀測站」,以充分揭露渠等屬性複雜金融商品之相關內容,期能降低投資人投資風險。本公司依據「境外結構型商品管理規則」規範內容開發相關資訊系統,提供主管機關、發行人或總代理人所需之各種報表編製、自動檢核、換算單一外匯、計算市價及外匯淨收付之計算等加值功能;另因應結構型商品之審查機制及便利相關審查作業之進行,本系統亦提供審查小組查詢業者申報之資訊內容。

境外結構型商品資訊觀測站平台功能

「境外結構型商品資訊觀測站」(網址為https://structurednotes.tdcc.com.tw) 計提供「申報平台」及「公告平台」等二作業平台。

  1. 「申報平台」:提供發行人或總代理人,透過平台向本公司申報其發行或代理境外結構型商品之基本資料、每日申購/贖回資訊、參考價格、及重大訊息,俾主管機關及投資大眾查詢。發行人或總代理人並應於每月終了後十日內編具月報,經該平台傳送金管會及中央銀行。

  2. 「公告平台」:投資大眾進入該公告平台,即可輕鬆快速取得境外結構型商品各項公告資訊,俾利投資人進行資產管理之參考。

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二、簡化境外結構型商品發行人/總代理人申辦作業及推動自動化傳輸服務

境外結構型商品資訊觀測站自2009年上線以來,申報商品檔數逐年增加,至2019年底止累計發行商品數達到27,213檔,發行人/總代理人依規定每日須辦理申報之各檔商品資訊繁多,其申報機制又須俟國外商品發行機構及國內銷售機構將商品各類資訊傳送予國內發行人/總代理人,再由其依申報資訊分類後逐檔辦理申報,每日作業費時耗力。

為簡化申報機構日常資訊申報之作業,提升本公司服務品質,本部於2018年10月起提供境外結構型商品資訊觀測站申報平台檔案自動化加密傳輸服務(SFTP),將每日須申報之各類資訊透過發行人/總代理人主機伺服器直接傳輸至本公司,由系統自動辦理資料分類與入檔,發行人/總代理無須再以人工逐檔上傳各項申報資料。

本項服務大量節省發行人/總代理人之人力作業及時間,並獲其高度肯定與讚許,測試期間即有發行量前3大之發行人/總代理人參與測試。上線後截至2019年底止,發行量前2大之瑞士商瑞士銀行台北分行及法國興業銀行透過SFTP完成3,107筆商品登記,及逾40萬次商品配息參考價格及銷售資訊申報作業,有效提昇其申報作業效率。

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