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業務介紹

一、境外結構型商品資訊觀測站之建置緣由

金管會為加強境外結構型商品市場透明度及保護投資人權益,業於2009年7月23日發布「境外結構型商品管理規則」,主要重點包括將投資人區分專業投資人與非專業投資人、建立總代理制度、規範機構與商品應符合一定之信用評等、規範境外結構型商品得為受託或銷售之條件、建立透過自律規範之審查機制、及明定投資人保護及說明義務等。另為發揮自律功能及掌握審查時效,金管會授權金融總會訂定「境外結構型商品審查及管理規範」,並由信託業、證券業、保險業同業公會及受託或銷售機構組成審查小組負責商品之審查。

同年,金管會指定本公司建置「境外結構型商品資訊觀測站」,以充分揭露渠等屬性複雜金融商品之相關內容,期能降低投資人投資風險。

另金管會為協助金融產業發展,推行「財富管理新方案」政策,於109年8、9月間陸續公告訂定「銀行辦理高資產客戶適用之金融商品及服務管理辦法」,及修訂「證券商受託買賣外國有價證券管理規則」等規章,規範符合資格之境內代理人準用「境外結構型商品管理規則」第10條規定,向本公司辦理申報作業,並自109年12月31日起生效。

本公司依據前揭規章規範內容開發相關資訊系統,提供金管會、中央銀行、櫃買中心、發行人、總代理人或境內代理人等機構所需之各種報表、資料檢核邏輯、檔案傳輸規格、受託或銷售資訊申報、查詢及下載等功能;另因應結構型商品之審查機制及便利相關審查作業之進行,本系統亦提供審查小組查詢業者申報之資訊內容。

境外結構型商品資訊觀測站平台功能

「境外結構型商品資訊觀測站」(網址為https://structurednotes.tdcc.com.tw) 計提供「申報平台」及「公告平台」等二作業平台。

1.「申報平台」:提供發行人、總代理人或境內代理人等申報機構,透過平台向本公司申報其發行或代理境外結構型商品之基本資料、每日申購/贖回資訊、參考價格、及重大訊息,俾主管機關及投資大眾查詢。申報機構並應於每月終了後十日內編具月報,經該平台傳送金管會及中央銀行。

2.「公告平台」:投資大眾進入該公告平台,即可輕鬆快速取得發行人/總代理人資訊、商品總覽、機構基本資料、受託或銷售機構、參考價格、產品說明書/財務報告、投資人須知、律師意見書及其他、公告訊息、配息資訊與市場資訊,俾利投資人進行資產管理之參考。

SFTP

二、簡化境外結構型商品發行人、總代理人或境內代理人申辦作業及推動自動化傳輸服務

境外結構型商品資訊觀測站自2009年上線以來,申報商品檔數逐年增加,至2021年11月底止累計發行商品數達到64,860檔,發行人、總代理人或境內代理人等申報機構依規定每日須辦理申報之各檔商品資訊繁多,其申報機制又須俟國外商品發行機構及國內銷售機構將商品各類資訊傳送予國內申報機構,再由其依申報資訊分類後逐檔辦理申報,每日作業費時耗力。

為簡化申報機構日常資訊申報之作業,提升本公司服務品質,本部於2018年10月起提供境外結構型商品資訊觀測站申報平台檔案自動化加密傳輸服務(SFTP),將每日須申報之各類資訊透過申報機構主機伺服器直接傳輸至本公司,由系統自動辦理資料分類與入檔,申報機構無須再以人工逐檔上傳各項申報資料。

SSL

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